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庆元县金融突发公共事件应急预案的通知
索引号:002658121-04-2015-5001  生成时间:   发布机构:县府办  

庆元县人民政府办公室关于印发

庆元县金融突发公共事件应急预案的通知

 

各乡(镇)人民政府、街道办事处,县政府直属各单位:

    《庆元县金融突发公共事件应急预案》已经县政府同意,现印发给你们,请结合实际,认真贯彻执行。

 

                                    庆元县人民政府办公室

                                      201525 

 

 (此件公开发布)

庆元县金融突发公共事件应急预案

 

1 总 则

1.1 编制目的

有效预防、及时控制金融突发公共事件(以下简称突发事件),指导和规范突发事件的应急处置工作,切实保护存款人、投资者及其他客户的合法权益,最大限度地减少突发事件对社会造成的危害和损失,维护金融和社会稳定。结合本地实际,制定本预案。

1.2 编制依据

依据《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国保险法》《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国外汇管理条例》《浙江省金融突发公共事件应急预案》《庆元县人民政府突发公共事件总体应急预案》等相关规定。

1.3 适用范围

本预案适用于各国有商业银行、民营商业银行、农村信用合作社、证券公司、保险公司、小额贷款公司等金融机构因下列事件的发生而导致或可能导致的存款挤提、保证金挤提、集体退保或者其他债务挤兑,金融办公场所、设施、资料的破坏或毁灭致使金融服务的持续中断等情形:

1)水灾、台风、地震,高危传染性疾病,或者其他

不明原因造成的重大事件的突然发生或爆发;

2)突发社会动乱等危害公共安全事件;

3)法人金融机构高级管理人员携巨款潜逃或金融机构突发被盗、被抢事件;

4)突发债权人恐慌挤兑事件(如因金融机构发行的特种金融债券等到期未能及时兑付而引起的债权人恐慌挤兑事件;因金融机构被公告关闭而引发的债权人恐慌挤兑事件;谣言引发的存款或保证金挤提、集体退保等);

5)县内法人金融机构计算机系统普遍发生故障或者多家金融机构计算机系统突遭病毒侵袭或黑客入侵;

6)县内法人金融机构发生大面积支付危机;

7)爆发区域性金融风险或者系统性金融危机;

8)人数众多的客户因与金融机构之间纠纷而引发的群体性事件;

9因大规模非法集资、非法设立金融机构、非法开办金融业务以及金融机构违法违规经营等引起的其他严重危害金融稳定的突发事件。

10)可能引致金融风险的其他突发事件。

1.4 工作原则

1)预防为主,果断处置。遵循预防为主、常备不懈的方针,提高防范突发事件的意识和水平,加强日常监控和内部管理。一旦发现苗头和隐患,及时果断采取有效控制措施,防止事态扩大和蔓延。

2)依法管理,快速反应。严格执行国家有关法律法规,对突发事件的预防、报告、控制和救助工作实行依法管理,对违法行为,依法追究责任。建立预警和监测机制,强化应急处置的人、财、物储备,增强应急处理能力,保证发现、报告、控制和救助等环节紧密衔接,一旦出现突发事件,快速反应,启动预案,及时准确处置。

3)分业管理,分级控制。按照现行金融业分业监管体制,银行业、证券业、保险业的金融突发事件的防范和处置工作分别由相应的监管机构负责协调处置。按照“谁主管、谁整顿;谁批准、谁负责”的原则,各相关部门按各自分工负责。根据突发事件有关情况,将突发事件分为三个等级进行预警,并实施分级控制,发生不同等级突发事件时,启动相应级别的组织领导体系和工作方案。

2 机构与职责

2.1 领导机构

2.1.1县金融突发公共事件应急领导小组

县金融突发公共事件应急领导小组负责领导和指挥协调全县金融突发公共事件的应急处置工作。

总 指 挥:县政府分管金融工作县长

副总指挥:县政府协助分管金融工作的副主任、县金融办主任和中国人民银行庆元县支行行长

成员单位:县府办、县委政法委、县委宣传部、县发改局、县经商局、县公安局、县司法局、县财政局、县审计局、县市场监管局、县法制办、县金融办、工业园区管委会、县人行、银监庆元办事处、县武警中队、各乡镇人民政府(街道办事处)负责同志。成员单位组成可根据事件情况作适当调整。各成员单位应指定12名联络员负责有关联络事宜。

内设机构:县金融突发公共事件应急领导小组视情况设立专家咨询组、信息发布组、治安维护组、风险处置组、法律咨询组等若干个专门小组,由相关部门具体承担职责。

县金融突发公共事件应急领导小组办公室(以下简称县金融应急办公室)设在县金融办。

2.1.2县金融突发公共事件应急领导小组职责

1)决定启动、终止本预案。

2)统一领导、指挥突发事件的应急处置工作。

3)确定应急成员单位在应急处置过程中的具体职责及分工。

4)分析、研究突发事件的有关信息,制订或调整应急措施。

5)指挥、协调应急成员单位实施应急措施,并商请司法机关予以配合。

6)协调、指导有关金融机构的重组、关闭和破产事宜。

2.2 县金融应急办公室职责

1)收集、整理、上报有关信息资料,向有关部门通报突发事件信息。

2)督促、检查、指导应急成员单位落实应急措施情况。

3)按照县金融突发公共事件应急领导小组的要求组织召开会议。

4)及时向县金融突发公共事件应急领导小组报告异常情况或重大事项,提出有关建议。

5)协调各应急成员单位和事发金融机构开展应急工作。

6)组织应急预案的演练,提出修改预案的建议。

7)对突发事件的处置情况进行总结。

8)组织应急成员单位做好政策的宣传和解释工作。

2.3 县有关部门职责

1)县府办负责有关工作的协调。

2)县委宣传部制订相关新闻发布工作预案,协助有关监管部门制订宣传口径,组织媒体播发相关新闻;根据突发事件的严重程度或其他需要组织新闻发布会,组织记者采访;及时收集社会舆论信息,做好辟谣工作,澄清事实;正确引导舆论;加强对媒体和互联网的管理和引导,及时封堵和删除有害信息。

3)县财政局对处置突发事件是否需要动用财政资金做出判断,如确需财政出资救助时,由县财政局按规定程序确定救助方式及资金来源;按规定程序及时划拨专项经费,制定有关税费政策。

4)县公安局制订相关工作预案,依法参与或指导、协调各级公安机关派出警力参与突发事件的应急处置工作,对有关犯罪嫌疑人进行调查取证,必要时采取强制措施,查处犯罪行为;协助地方人民政府和事件发生金融机构维护运行秩序,防止出现群体事件,保证处置工作的顺利开展。

5)县人行对县级金融监管部门通报的突发事件的风险程度做出评估,判断是否需要提供流动性资金支持;及时启动本部门处置突发事件应急预案,负责职责范围内的事项;经上级行批准,提供必要的资金支持,满足风险处置工作的需要;提出是否启动本预案的建议。

6)银监庆元办事处及时启动本部门处置突发事件应急预案,负责处理职责范围内的事项;向县政府、市银监分局报告有关信息,同时抄送县金融应急办公室、县人行等相关应急成员单位;提出是否启动本预案的建议。

7)保险机构及时启动本单位处置突发事件应急预案,负责与市保监局的联系和沟通;向县政府报告有关信息,同时抄送县金融应急办公室、县人行等相关应急成员单位;提出是否启动本预案的建议。

8)县法制办负责研究处置过程中涉及的法律问题,与有关司法部门协商提出解决办法。

9)县武警中队制订相关工作预案,协助地方人民政府维护社会秩序,防止出现群体事件,保证处置工作的顺利开展。

10)其他有关应急成员单位根据本部门的职责规定配合突发事件的处置工作。

2.4 乡(镇)人民政府、街道办事处职责

事件发生乡(镇)人民政府、街道办事处要在处置本行政区域内突发事件中发挥重要作用,主要负责保持本行政区域的社会稳定。

1)及时启动本县辖区突发事件应急预案。

2)确定突发事件处置应急组织机构和相关人员,明确职责,制订工作方案。

3)组织协调有关部门、行政村(社区),并调动部署有关力量,保证事件发生金融机构正常经营,维护社会稳定。

4)按规定负责组织、实施被关闭金融机构个人债权的甄别确认和补偿工作。

5)及时向县政府报告事件动态及处置情况。

3 突发事件等级

根据突发事件的性质、严重程度、可控性和影响范围等,将突发事件分为特别重大突发事件、重大突发事件、较大突发事件。

当突发事件等级指标有交叉、难以判定级别时,按较高一级突发事件处理;当突发事件的等级随着时间的推移有所上升,应按升级后的级别处理。

3.1 特别重大突发事件(Ⅰ级)

有下列情况之一的,为Ⅰ级事件:

3.1.1 具有全市影响的突发事件。

3.1.2 金融机构已出现或将要出现连锁反应、需要各有关行业主管部门协同配合,共同处置的突发事件。

3.1.3 县域外出现的,已经影响或极有可能影响县内金融稳定的突发事件。

3.1.4 其他需要按Ⅰ级事件来对待的突发事件。

3.2 重大突发事件(Ⅱ级)

有下列情况之一的,为Ⅱ级事件:

3.2.1 具有全县影响的突发事件。

3.2.2 对多个乡镇(街道)或多个金融机构产生影响的,但未造成全县影响的突发事件。

3.2.3 其他需要按Ⅱ级事件来对待的突发事件。

3.3 较大突发事件(Ⅲ级)

有下列情况之一的,为Ⅲ级事件:

3.3.1 所涉及乡镇(街道)能单独应对,不需要进行全县协调的突发事件。

3.3.2 所涉及监管部门能单独应对,不需要进行跨部门协调的突发事件。

3.3.3 其他需要按Ⅲ级事件来对待的突发事件。

4 预警监测与信息报告

4.1 预警监测

1)各金融机构要加强对本系统风险的监测,重要信息及时向相应的监管部门和人民银行报告。

2)银监庆元办事处、保险机构建立本监管系统重大问题、敏感问题的定性、定量预警监测指标体系,加强跟踪、监测、分析,及时向社会提示金融风险信息。

3)县人行要注重对各监管部门通报信息的分析,加强对影响宏观金融稳定的突发事件的跟踪研究。

4)县金融应急办公室要会同有关成员单位加强对有关信息的汇总、分析和评估,提出综合性预警报告。

5)各市相关组织协调做好本地的监测工作

4.2 信息报告

1)报告责任与制度。县金融监管部门、人民银行、金融机构及其负责人、工作人员为突发事件的报告责任单位和责任人。任何单位和个人发现问题都应及时报告,不得瞒报、迟报、谎报。

2)报告时限、程序。突发事件发生时,发生事件的单位应立即(最迟不超过2小时)向其上级主管部门、各金融监管部门在当地的派出机构报告,同时上报县政府,抄送县金融应急办公室、县人行,并在保密的原则下根据情况需要与有关部门实现信息共享。

3)报告内容。报告内容主要包括:发生突发事件的机构名称、地点、时间;事件的起因、性质、等级、可能涉及的金额及人数、影响范围以及事件发生后的社会稳定情况;事态的发展趋势、可能造成的损失;已采取的应对措施及拟进一步采取的措施;其他与本事件有关的内容。

5 应急响应

5.1 Ⅰ级响应

由县政府启动本预案,采取应对措施进行处置。

5.1.1 响应程序

1)突发事件发生后,事件发生地各相关部门及时启动本部门应急预案,当地人民政府(街道办事处)确定应急组织机构和相关人员开展处置工作。

2)县级有关部门迅速核实情况后,立即启动本部门的应急预案,指导本系统内的应急处置工作。

3)必要时,由县级有关部门及乡(镇)人民政府、街道办事处及时报请县金融突发公共事件应急指挥部,启动本预案开展处置工作。

5.1.2 决策及应对措施

1)各应急成员单位、事件发生金融机构立即启动本部门的应急预案,在职责范围内开展处置工作,及时切断风险源,防止风险进一步扩散。

2)县金融突发公共事件应急领导小组召开应急成员单位会议,必要时可组织专家咨询组、信息发布组、治安维护组、风险处置组、法律咨询组参加会议,分析研究突发事件的基本情况、性质和成因,提出处置方案,报县政府批准后实施。

3)处置方案的主要内容应包括:突发事件的基本情况、事件的性质和严重程度、影响范围、应急成员单位会议的讨论意见以及协调处置方式、方法和所要采取的具体处置措施等。

4)突发事件按地方性和全国性的金融机构采取不同的资金救助措施。地方性金融机构按金融机构自身组织资金救助、申请动用存款准备金救助、申请财政资金救助、申请人民银行紧急再贷款救助的顺序进行支持。全国性金融机构应快速争取其上级机构的资金救助。

5)在处置突发事件过程中,事件发生地有关政府部门应建立新闻发言人制度,做好宣传、解释工作,加强舆论引导。

7)各应急成员单位及风险涉及机构应根据各自的职责和分工,加强协调配合,共同维护金融稳定。

5.1.3 落实措施

正式处置方案经县政府批准后,由县金融突发公共事件应急领导小组及县金融应急办公室督促有关部门和单位实施。

1)突发事件金融机构。机构负责人立即赶到现场指挥、协调突发事件的处置工作。保卫人员及时到位,加强警戒,做好安全保卫工作。吸收存款,组织现金,做好头寸供应工作。从系统内调剂资金,向金融同业拆借以及其他渠道筹措资金。做好向人民银行申请动用存款准备金,向财政部门申请财政资金、向人民银行申请紧急再贷款救助的有关手续。检查引发突发事件的原因。做好宣传、解释和说服工作。

2)事件发生地乡(镇)人民政府、街道办事处。组织协调和部署有关力量,确保突发事件金融机构正常经营,维护社会稳定。对被关闭金融机构的个人债权进行核实,落实兑付和补偿措施。加强舆论引导,做好宣传、解释和说服工作。

3)县人行。做好现金供应和资金清算工作。对经批准动用存款准备金救助的,按照有关规定,办理动用存款准备金的有关手续,并监督有关准备金的使用和补缴;对经批准给予再贷款支持的,按照有关规定,办理发放再贷款的有关手续,并监督再贷款的使用和回收。

4)县财政局。确保突发事件应急工作所需的经费支持。对经批准给予财政资金救助的,按照有关规定,办理资金救助的有关手续,并监督资金的使用。

5)其他金融监管部门。对突发事件发生原因进行调查,指导突发事件金融机构和事件发生地政府开展应急、处置工作,并要求其他金融机构做好防范突发事件工作。对需要采取撤销(关闭)形式退出金融市场的,按照有关规定,依据监管职责和权限对外发布撤销(关闭)公告,并由有关机构成立清算组进行清算。检查引发突发事件的原因,做好宣传、解释和说服工作。

6)县委宣传部。根据市级主要部门的统一部署,在县委、县政府的领导下,组织新闻报道工作,加强对县内新闻媒体和对外报道的管理,严肃新闻宣传纪律,严禁擅自报道、恶意炒作。加强网络舆情监测。指导突发事件金融机构、事件发生地人民政府(街道办事处)、金融监管部门做好宣传工作。视情况组织新闻发布会,准确引导新闻报道。

7)县公安局。在处置突发事件过程中,对发现的涉嫌犯罪的事实,应依法立案侦察,并采取积极有效措施,严防犯罪嫌疑人潜逃,有关部门应予积极配合。必要时,派警力维持现场秩序。

8)武警中队。在处置突发事件过程中,确有必要并经审批,武警部队要协助做好社会治安和社会秩序的维护工作。

9其他有关应急成员单位。根据各自职责做好相应的应急处置工作。

10县金融突发公共事件应急指挥部。根据事态的发展,适时启动相应的群体性突发事件应急预案,开展处置工作。

5.2 Ⅱ级响应

5.2.2由事件所涉及的各相关乡(镇)人民政府、街道办事处、有关应急成员单位启动预案,共同协商采取应对措施进行处置。各乡(镇)人民政府、街道办事处负责本行政区域内的社会稳定工作。

5.2.2 经协商不能达成一致意见,由相关乡(镇)人民政府、街道办事处和县级相关部门报请县金融突发公共事件应急指挥领导小组进行协调,并将结果及时上报县政府。

5.23 当突发事件的等级随着时间的推移上升到Ⅰ级时,按Ⅰ级响应程序处置。

5.3 Ⅲ级响应

5.3.1 由事件所涉及的乡(镇)人民政府、街道办事处和应急成员单位启动预案,采取应对措施进行处置。

5.3.2 乡(镇)人民政府、街道办事处负责对本行政区域内有关部门的应急工作进行协调,维护本行政区域的社会稳定。

5.33 当突发事件的等级随着时间的推移上升到Ⅱ级时,按Ⅱ级响应程序处置。

6 后期处置

6.1 善后工作

按分级响应程序的职责分工,分别由有关部门和属地负责落实。具体包括:

6.11 对被关闭的金融机构的账目妥善保管并进行清理,对被关闭金融机构的个人债权进行核实,落实兑付和补偿措施。

6.1.2 对突发事件的全过程进行彻底调查,查清事件的原因,追究相关人员的责任。

6.13 对突发事件造成的直接损失和间接损失进行评估。

6.2 评估与总结

6.2.1 突发事件处置完毕后,参与处置的有关监管部门应对处置工作进行总结,并报县政府,同时抄送县金融应急办公室、县人行等相关应急成员单位。

6.2.2 县金融应急办公室应对事件发生、应急处置、处置结果及损失进行全面评估与总结,并将总结报告县政府,并抄送县金融突发公共事件应急领导小组有关成员单位。

6.23 监管部门应针对处置过程中暴露出的问题及法律法规相关变化,进一步修改完善有关监管措施、风险监测及预警指标体系、风险提示和防范手段及应急预案,并提出相应的修改意见和建议。

6.24 参与处置的应急成员单位应针对协调处置突发事件过程中暴露出的有关问题,提出相应的意见和建议。

6.3 奖励与处罚

6.3.1 对参与处置工作表现突出的人员,有关单位可按有关规定给予表彰和奖励。

6.3.2 对参与处置工作不负责任、办事不力、扯皮推诿,造成严重后果的人员,有关单位应依法追究其责任。

6.4 检查与审计

6.41 县审计局依法对突发事件处置工作中所动用的公共资金的使用情况进行检查。

6.42 县人行根据有关规定对准备金动用情况和再贷款的使用情况进行检查。

7 应急保障

7.1 通信保障

7.11 各应急成员单位之间应确保至少一种通信方式的稳定畅通。

7.1.2 各应急成员单位与事件发生乡(镇)人民政府、街道办事处保持必要的联系。

7.13 县金融应急办公室应与各应急成员单位建立信息共享平台,互通信息。

7.1.4 所有通信及信息共享应符合有关保密规定。

7.2 文电运转保障

各应急成员单位根据各自职责规定,确保文电运转的高效、迅速、准确,不得延误。

7.3 技术保障

7.31 各有关部门应确保本系统计算机设备及网络系统有足够的软硬件技术支持保证,有关信息有计算机备份。

7.3.2 核心账务数据应实现异地备份,建立数据备份中心。

7.3.3 要害岗位,至少有两名人员备用、替换,确保在任何情况下不因人员缺岗而影响整个系统的正常运行。

7.4 安全保障

各有关部门应确保工作场所的安全性和保密性,确保有关工作人员的人身安全。

7.5 人力资源保障

7.5.1 各应急成员单位和各乡(镇)人民政府、街道办事处应加强应急工作人员的队伍建设,根据工作需要及时补充人员。

7.5.2 县金融应急办公室、各应急成员单位和各乡(镇)人民政府、街道办事处应定期对本部门的预警支持系统(包括报警服务系统、信息报送系统与反馈系统)等进行演练和维护,定期对本部门的应急预案进行演练,并不断加以修改和完善。

7.5.3 县金融应急办公室、各应急成员单位和各乡(镇)人民政府、街道办事处可根据实际需要定期或不定期举办培训班,不断提高应急水平和能力。

8 附则

8.1 各应急成员单位和各乡(镇)人民政府、街道办事处应根据本预案,制订本部门、本单位的突发事件应急预案,报县政府备案。

8.2 本预案由县人民政府金融办公室制定并负责解释。

8.3 本预案自印发之日起实施。


点击查看附件:庆政办发〔2015〕18号.ceb
(责任编辑:沈珊珊)
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